Vermogen is voor ondernemers meer dan alleen de oogst van jaren werk. Het is vooral ook de motor achter nieuwe plannen. Rabobank Private Banking helpt ondernemers die ruimte doelgericht te benutten, zakelijk én privé.
Bij veel ondernemers is vermogen ondergebracht op verschillende plekken: in de onderneming, in een holding, in (privé)beleggingen of in vastgoed. De doelen waar dat kapitaal voor bedoeld is – van het investeren in groei tot risico spreiden enerzijds en eerder kunnen stoppen of de kinderen op weg helpen anderzijds – staan op zichzelf. Maar ze grijpen in de praktijk ook op elkaar in.
Of het nu gaat om investeringen of bijvoorbeeld het aankopen of afstoten van bedrijfsonderdelen, grote zakelijke beslissingen volgen elkaar op. Vermogen ontwikkelt zich in de jaren dat een onderneming draait, grotendeels organisch mee.
Inzicht in het totaalplaatje geeft rust én het vertrouwen om weloverwogen keuzes te maken.
Privé gebeurt er intussen van alles. Wensen verschuiven, plannen rijpen, prioriteiten veranderen.
De verwevenheid van zakelijk en privé
Zakelijk en privé ontwikkelen zich jarenlang naast elkaar. Maar onvermijdelijk schuiven die lijnen naar elkaar toe. Een zakelijke keuze kan onverwacht doorwerken in het privéleven – bijvoorbeeld omdat extra werkdruk ontstaat, of omdat een grote som geld vrijvalt. Omgekeerd kunnen persoonlijke plannen het perspectief op het bedrijf kantelen.
Die verwevenheid groeit met de jaren, terwijl bedrijf en privé hun eigen tempo houden. Zeker is daarbij: met alle kleine en grote verschuivingen in behoeften en ambities ontstaat voor elke ondernemer het moment dat overzicht essentieel is. Want alleen door het geheel te overzien, wordt duidelijk welke ruimte er is om keuzes te maken — zowel binnen het bedrijf als privé.
Lessen van ondernemers
Een blik van buitenaf is essentieel om dat overzicht scherp te krijgen. Oprichter Hassan van online dienstverleners ItaQ en ShowBird, zegt: ‘Grip krijgen op je vermogen werkt alleen als je bank beide werelden begrijpt.’ Voor hem kwam dat besef pas echt toen hij voor een belangrijke investering stond, en daarbij zag hoe zakelijk en privé onlosmakelijk verbonden waren.
Ook Geert, die op jonge leeftijd een kabellasbedrijf begon en na 25 jaar zijn onderneming verkocht, herkent het belang van overzicht: ‘Pas door inzicht te krijgen in ons totale vermogen weten mijn vrouw en ik precies wat we willen en kunnen. Dat geeft rust.’
Samen werken aan inzicht en rust
De dienstverlening van Rabobank Private Banking is volledig toegespitst op die uitdaging: ondernemers helpen overzicht te krijgen over hun totale vermogen – en in de rol die dat vermogen kan spelen, nu en in de toekomst. Dat doen we bij de coöperatieve Rabobank niet door alleen te kijken naar de cijfers, maar met name door oog te hebben voor het hele persoonlijke en zakelijke plaatje: de ambities, de risico’s, de dromen voor later.
Startpunt in onze aanpak is een open dialoog over doelen, wensen en mogelijkheden. In zo’n (zoals wij het noemen) Vermogen-in-Balans gesprek kijken we samen waar het vermogen nu staat, hoe het zich heeft ontwikkeld, en welke richting het op kan.
Verrassende inzichten
Soms levert dat verrassende inzichten op. Zoals bij een ondernemer die droomde van een tweede woning in het buitenland, maar twijfelde of dat financieel haalbaar was. In gesprek met Rabobank Private Banking kreeg hij inzicht in zijn liquiditeit, toekomstbeeld en werkritme, waardoor hij de aankoop uiteindelijk vol vertrouwen kon doen.
Ook zijn er ondernemers die na een grondige inventarisatie ontdekken dat ze meer ruimte hebben om hun leven anders in te richten dan ze dachten – bijvoorbeeld na de verkoop van hun bedrijf.
Rode draad in de dialoog met Rabobank Private Banking is dat ondernemers overzicht, rust en ruimte krijgen om met vertrouwen keuzes te maken!
Van Vermogen-in-Balans gesprek naar persoonlijk plan
Een Vermogen-in-Balans gesprek leidt voor wie dat wil tot de mogelijkheid om een persoonlijk Vermogensplan te laten maken. Daarin worden wensen en doelen naast de financiële werkelijkheid gelegd, zodat duidelijk wordt waar kansen liggen, waar risico’s schuilen, en welke stappen elkaar versterken.
In een persoonlijk Vermogensplan van Rabobank Private Banking worden wensen en doelen naast de financiële werkelijkheid gelegd.
Soms is de conclusie van het Vermogensplan dat de ingeslagen weg helemaal de goede is. Andere keren leidt het plan tot concrete stappen, zakelijk en/of privé. Denk aan een investering, een schenking, of zelfs een nieuwe richting voor het bedrijf. Altijd is het resultaat: grip op het totaalplaatje, en de rust om te weten waar je als ondernemer staat.
Meld je aan voor een Vermogen-in-Balans gesprek
Wie benieuwd is wat zo’n aanpak oplevert, kan vrijblijvend een Vermogen-in-Balans gesprek plannen. Samen met een Private Banker van Rabobank bespreek je de mogelijkheden, krijg je inzicht in het totaalplaatje en ontdek je hoe je meer uit beide werelden haalt: zakelijk én privé.
Meld je nu aan voor een Vermogen-in-Balans gesprek via rabobank.nl/vermogen, en ontdek wat overzicht kan betekenen voor jouw toekomst!
